2020年银行从业考试《法律法规(初级)》章节习题:风险管理

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 2020年银行从业考试《法律法规(初级)》章节习题:风险管理


  1.单项选择题


  在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取()等措施,进行有效管理和控制的过程。


  A.分散、担保、抵押、定价和缓释


  B.分散、对冲、转移、规避和补偿


  C.监测、对冲、转移、规避和补充


  D.监测、分散、转移、规避和补偿


  【答案】B


  【解析】商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。其中,风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。


  2.多项选择题


  下列属于商业银行操作风险表现形式的有()。


  A.外部欺诈


  B.就业制度和工作场所安全性有问题


  C.信息科技系统事件


  D.执行、交割和流程管理事件


  E.内部欺诈


  【答案】A|B|C|D|E


  【解析】操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型,可以分为七种表现形式:①内部欺诈事件;②外部欺诈事件;③就业制度和工作场所安全事件;④客户、产品和业务活动事件;⑤实物资产的损坏事件;⑥信息科技系统事件;⑦执行、交割和流程管理事件。


  3.判断对错


  风险识别指了解各种潜在的风险,分析各种风险内在的风险因素。()


  【答案】正确


  【解析】风险识别包括感知风险和分析风险两个环节,感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素。




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