银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》中级考试大纲

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《银行管理》中级考试大纲

  【考试目的】

  通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等能力和水平。

  【考试内容】

  第一部分 银行业运行环境

  一、宏观经济金融环境

  （一）了解我国经济发展新常态；

  （二）熟悉我国宏观经济政策体系；

  （三）熟悉我国新时代金融工作的总体要求；

  （四）熟悉清廉金融的相关内容；

  （五）熟悉我国财政政策环境；

  （六）熟悉我国货币政策环境；

  （七）掌握我国银行监管政策。

  二、银行监管

  （一）了解金融监管历史沿革；

  （二）了解国际金融监管发展历程；

  （三）熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准；

  （四）熟悉我国银行业监管的新举措；

  （五）掌握我国银行业监管的主要指标。

  三、市场准入、非现场监管和现场检查

  （一）熟悉市场准入的相关规则和程序；

  （二）熟悉非现场监管的有关内容和流程；

  （三）熟悉现场检查的原则和流程。

  四、监管强制措施、行政处罚与行政救济

  （一）熟悉监管强制措施的类型、条件及程序；

  （二）熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况；

  （三）熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况；

  （四）熟悉常见的金融犯罪行为。

  第二部分 银行主要业务与创新

  五、负债业务

  （一）掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则；

  （二）掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （三）掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

  六、资产业务

  （一）掌握资产业务的内涵；

  （二）掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （三）掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

  七、其他业务

  （一）掌握其他业务的内涵；

  （二）掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （三）掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （四）掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （五）掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （六）掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （七）掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （八）掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求；

  （九）掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求；

  （十）掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。

  第三部分 银行经营与监管

  八、公司治理

  （一）了解商业银行公司治理的内涵、发展历程、原则和目标；

  （二）熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容；

  （三）掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励约束机制等相关内容；

  （四）掌握商业银行股权管理的相关内容；

  （五）掌握商业银行关联交易的相关内容；

  （六）熟悉商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。

  九、全面风险管理

  （一）了解全面风险管理的内涵；

  （二）熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手段；

  十、内部控制、合规管理和审计

  （一）熟悉内部控制的内涵、基本情况等有关内容；

  （二）熟悉合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设；

  （三）熟悉反洗钱的内涵、监管框架以及反洗钱义务的主要内容；

  （四）熟悉内外部审计的有关内容。

  十一、资本管理

  （一）了解资本管理的内涵；

  （二）了解国际资本监管规则的演变；

  （三）熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容；

  （四）熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等有关内容。

  十二、资产负债管理

  （一）了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具；

  （二）熟悉内外部定价管理的主要内容；

  （三）熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。

  十三、流动性风险管理

  （一）了解银行流动性风险管理的内涵；

  （二）了解国际金融危机以来国内外加强流动性风险管理的基本要求；

  （三）熟悉银行流动性风险管理的监管要求。

  十四、经营绩效管理

  （一）掌握银行绩效管理的基本内容；

  （二）掌握银行薪酬管理的基本内容；

  （三）掌握银行盈利管理的基本内容。

  十五、信息科技管理

  （一）了解银行信息科技管理的基本情况；

  （二）熟悉对银行信息科技管理的监管要求。

  第四部分 开发银行与政策性银行业务与监管

  十六、开发银行与政策性银行业务与监管

  （一）了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位；

  （二）熟悉开发银行和政策性银行的经营与管理；

  （三）熟悉开发银行和政策性银行的监管要求。

  第五部分 非银行金融机构业务经营与监管

  十七、金融资产管理公司业务与监管

  （一）了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位；

  （二）熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

  （三）掌握金融资产管理公司的监管要求；

  （四）掌握金融资产投资公司的业务范围和经营规则。

  十八、信托公司业务与监管

  （一）了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位；

  （二）熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

  （三）掌握信托公司的监管要求。

  十九、企业集团财务公司业务与监管

  （一）了解企业集团财务公司行业概况和功能定位；

  （二）熟悉企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

  （三）掌握企业集团财务公司的监管要求。

  二十、金融租赁公司业务与监管

  （一）了解金融租赁公司的行业概况和功能定位；

  （二）熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

  （三）掌握金融租赁公司的监管要求。

  二十一、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

  （一）了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位；

  （二）熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

  （三）掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。

  第六部分 金融创新管理

  二十二、金融创新管理

  （一）了解金融创新的内涵、原则及发展趋势；

  （二）熟悉组织架构、业务模式及互联网金融创新等金融创新实践；

  （三）掌握金融创新管理及创新监管情况。

  第七部分 银行业消费者权益保护

  二十三、银行业消费者权益保护

  （一）熟悉银行业消费者权益保护的内涵；

  （二）了解银行业主要业务的消费者权益保护情况；

  （三）熟悉银行业消费者投诉处理的有关内容；

  （四）掌握银行业金融机构履行社会责任的相关内容。

  本考试大纲和辅导教材是2021年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容。

  如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。