近几年,公司财务、商业银行和投资银行业务的迅猛变化导致了一门新学科的诞生,人们把这门学科称为金融工程,从事该职业的人被称为金融工程师。金融工程师与金融分析人员在基本职能上有着很大不同:前者是创造,后者是分析。我们所熟悉的证券业就是金融工程活动的结果,还有“按揭贷款”、“退休保险账户”,以及各种新式的人寿保险,都是金融工程师“创造”出来的。
不难看出,金融工程涉及的领域很广,并不仅限于金融机构的层面,还介入了包括公司财务、贸易、投资、现金管理、风险管理等重要领域。无形中,金融工程师扮演着三种角色:交易方案制定者、新观念创造者、钻法律空子者。因为,金融工程师注重金融市场交易与金融工具的可操作性,并且根据客户的要求为其“量身设计”,将最新的科技手段、工程方法应用到金融市场上,创造出符合客户要求的“个性化”的新的金融产品、交易方式,从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
工欲善其事,必先利其器。正因为看到金融工程对整个经济的推动作用,国外许多大型银行、证券公司、保险公司及众多金融投资部门,如大通曼哈顿银行、美洲银行等和非银行金融机构如高盛、美林、摩根斯坦利等,都拥有相当数量的、高水平的金融工程师。在我国,金融工程还属于起步阶段。由于人才的匮乏,2004年金融工程师被列入上海紧缺人才名录。也因为这个职业所带来的丰厚收入,在北京统计部门的一次统计中,还被列入未来十大热门高薪职业。WTO后,更是对金融市场的严峻挑战。因此,培养相关的金融工程人才就更显得迫在眉睫。在此情况下,上海交通大学海外教育学院与上海市紧缺办合作,引进美国华尔街先进的课程体系,2004年起率先在国内启动面向社会的“金融工程师培训计划”。依托百年交大的学术底蕴,由香港金融工程师协会特邀教授和交大、财大教授组成强大师资阵容,专题讲座、参观学习等有机结合,学员通过系统学习可掌握前沿的金融知识,培养金融创新和开拓意识。近期,该培训计划也正式通过香港金融工程师协会的体系认证,学员结业后除可获得由上海紧缺办颁发的《金融工程师岗位资格证书》、上海交通大学海外教育学院颁发的《金融工程师课程证书》之外,还可申请成为香港金融工程师协会会员,获取协会颁发的认证证书。目前该班已连续举办四期,市场反响强烈,第五期全面招生中。