2009年金融理财师（AFP）资格认证的教学和考试大纲分为以下五个部分，涵盖了金融理财教学体系的基本知识点与资格考试范围。
备注：A1——AFP了解，A2——AFP理解，A3——AFP掌握。
章节内容重要程度：
金融理财原理
1金融理财概述
1.1金融理财的概念A3
1.2金融理财的意义与价值A3
1.3金融理财的流程A3
2CFP制度
2.1CFP制度的发展沿革A2
2.2中国金融理财师制度的建立与发展A3
2.3成为CFP的路径A1
2.44E认证体系A3
2.5职业道德准则A3
2.6执业操作准则A3
2.7纪律处分办法A2
2.8CFP商标的保护和使用A3
3金融理财与法律
3.1法律基础知识
3.1.1中国的法律体系A1
3.1.2民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织A3
3.1.3理财涉及的客体权利
财产权与人身权A3
共有财产制度A3
无形财产：知识产权A1
债权A2
3.2金融理财师与客户之间的法律关系
3.2.1代理、委托与信托A3
3.2.2行纪与居间A2
3.3合同法
3.3.1合同的法律特征A1
3.3.2合同的订立：要约及承诺A2
3.3.3合同的效力及生效要件A3
3.3.4无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同A2
3.3.5合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果A1
3.3.6违约责任与承担违约责任的方式A3
3.4继承法
3.4.1中国财产继承的形式A2
3.4.2法定继承A3
3.4.3遗嘱的形式及有效要件A3
3.5民事法律责任
3.5.1法律权利、法律义务与法律责任A2
3.5.2民事法律责任的分类与归责原则A2
3.5.3纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼A3
4经济学基础知识
4.1基本的供求模型
4.1.1需求、需求函数、需求曲线A3
4.1.2供给、供给函数、供给曲线A3
4.1.3供求均衡、供求定理A3
4.2宏观经济变量
4.2.1国内生产总值及其统计方法A3
4.2.2其它宏观经济指标A2
4.3宏观经济政策
4.3.1货币政策工具及其作用A3
4.3.2财政政策工具及其作用A3
4.4通货膨胀A2
4.5国际收支与汇率
4.5.1国际收支账户：定义、分类和记账原则A3
4.5.3汇率、汇率标价方法和汇率制度A3
4.5.4汇率决定的供求分析A2
4.5.5新的人民币汇率形成机制A1
5金融机构功能与监管
5.1金融体系和金融市场概述
5.1.1金融市场的两种融资渠道A2
5.1.2金融市场参与者及其角色A2
5.1.3金融市场的融资工具A3
5.2中国金融机构的主要功能
5.2.1中央银行及其功能A2
5.2.2银行业金融机构及其功能A3
5.2.3非银行金融机构及其功能A3
5.2.4金融控股公司及其功能A2
5.3金融监管
5.3.1金融监管的定义与体系A2
5.3.2金融监管法律法规A2
5.3.3金融监管的主要内容A3
5.3.4金融监管措施和手段A3
5.3.5行业自律A1
6客户的价值取向与行为特性
6.1家庭生命周期与个人生涯规划
6.1.1家庭生命周期及其在金融理财上的运用A3
6.1.2个人生涯规划与理财活动A3
6.2人生价值取向和理财价值观
6.2.1人生的价值取向A2
6.2.2四种典型的理财价值观A3
6.2.3理财价值观与产品选择A3
6.3风险属性
6.3.1客观风险承受能力A3
6.3.2主观风险容忍态度A3
6.4理财性格
6.4.1对金钱的态度A2
6.4.2学习类型与沟通方式A2
6.4.3思考阶段及引导方式A2
6.4.4理财个性与金融产品选择A3
7货币时间价值与财务计算器操作
7.1货币时间价值
7.1.1现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率因子A3
7.1.2年金与永续年金、期初年金与期末年金、年金现值与年金终值、永续年金的现值A3
7.1.3增长型年金与增长型永续年金、增长型年金的现值与终值、增长型永续年金的现值A3
7.1.4净现值与内部回报率A3
7.1.5复利期间和有效利率的计算A3
7.1.6连续复利A2
7.1.7货币时间价值在金融理财中的应用A3
7.2财务计算器操作
7.2.1财务计算器的基本设定A2
7.2.2货币时间价值操作A3
7.2.3利率转换操作A3
7.2.4摊销操作A3
7.2.5现金流量操作A3
7.2.6统计操作A3
7.2.7债券操作A3
7.2.8其他操作A2
8家庭财务报表与预算编制
8.1企业财务会计基础知识
8.1.1会计的概念、职能、对象A1
8.1.2会计要素、会计等式、会计公式A1
8.1.3会计科目与账户A1
8.1.4会计凭证、会计分录A2
8.1.5资产、负债、所有者权益类主要会计科目A2
8.1.6收入、费用、利润类主要会计科目A2
8.1.7"财务报表概述：资产负债表、利润及利润分配表、
现金流量表"A2
8.2家庭财务分析的基础知识
8.2.1流量与存量A3
8.2.2权责发生制与收付实现制A3
8.2.3成本价值与市场价值A3
8.2.4借方与贷方、借贷分录A3
8.3家庭资产负债表的编制与分析
8.3.1家庭资产负债表：科目、注意事项A3
8.3.2家庭资产负债表的结构分析A3
8.3.3家庭资产负债表编制A3
8.4家庭收支储蓄表
8.4.1家庭收支储蓄表：科目、注意事项A3
8.4.2家庭收支储蓄表与现金流量表结构分析A3
8.4.3增加家庭储蓄的着力点与方向A2
8.4.4家庭收支储蓄表编制；月、年收支储蓄表编制A3
8.4.5家庭储蓄运用表编制A3
8.5家庭现金流量表与现金流量勾稽
8.5.1"家庭资产负债表与家庭收支储蓄表的关系、两期比较
分析"A3
8.5.2家庭现金流量表编制A2
8.5.3家庭现金流量勾稽的方法、期末现金余额的计算A3
8.6家庭记账的方法
8.6.1保费的分类与记账方法A3
8.6.2所得税与三险一金的记账方法A3
8.6.3记账方式与记账秘诀A2
8.7家庭财务比率分析
8.7.1收支平衡点、安全边际A2
8.7.2应有净值、净值成就率、财务自由度A2
8.7.3资产增长率与净值增长率A3
8.7.4情景分析、收入中断应有保额的计算A3
8.8编制家庭预算与现金流量预估表
8.8.1应有收入计算、编制预算的原则A2
8.8.2预算的分类、年度预算与月度预算的划分A3
8.8.3预算规划流程、控制方式、差异分析的注意事项A2
8.8.4储蓄目标表、支出预算、预算分配表编制A3
8.8.5现金流量预估表编制A2
8.8.6预算的执行A2
9居住规划与房产投资计划
9.1购房与租房决策
9.1.1购房与租房的优缺点、租购房决策流程与影响因素A2
9.1.2年成本法A3
9.1.3净现值法A3
9.2购房与换房规划
9.2.1可负担房价测算A3
9.2.2房涯规划A1
9.2.3换房规划：换房能力、换房步骤A3
9.2.4其他购房成本、住与行的分析、二手房与期房的单价A2
9.3我国的房产制度
9.3.1中国房产制度的变革与特征A1
9.3.2公房、房改房与经济适用房A2
9.3.3住房公积金与住房公积金贷款A3
9.4房地产投资
9.4.1房地产移转的相关税费规定、房地产新政策A2
9.4.2投资房产的优缺点、投资房地产出租的考虑因素A2
9.4.3房产估价的方法—成本法、收益还原法、比较法A3
9.4.4房地产需求面、供给面分析A3
9.4.5房产投资的型态、方式、步骤与报酬率分析A2
10教育金规划
10.1子女教育金需求
10.1.1子女教育金规划的意义与价值A2
10.1.2各学程教育金需求、其它教育成本A1
10.1.3子女教育金现值的计算与运用、教育金规划的步骤A3
10.2子女教育金的投资报酬率
10.2.1教育投资报酬率计算、教育投资是否划算的分析A3
10.2.2国外留学的成本、投资报酬率A2
10.3子女教育金的特性：负担比、注意事项与重要原则A2
10.4子女教育金规划工具
10.4.1教育金补助政策与国家助学贷款A2
10.4.2教育储蓄、教育金信托、子女教育年金保险、基金定投、其他规划工具A3
11信用与债务管理
11.1信用的概念与信用管理
11.1.1信用的概念和意义A1
11.1.2信用的丧失及其后果A1
11.1.3个人信用信息基础数据库与个人信用报告A2
11.1.4信用额度与核定程序A3
11.1.5信用控制指标A3
11.1.6偿债规划与债务危机的处理A3
11.2贷款的种类与产品特性
11.2.1目标确定信用与目标开放信用A2
11.2.2杠杆投资的净值报酬率A3
11.2.3贷款用于投资的操作策略与额度规划A3
11.2.4抵押与质押的区别A3
11.2.5保证与连带责任保证的区别A3
11.2.6住房净值贷款A3
11.2.7抵利型房贷A3
11.2.8倒按揭A2
11.2.9气球贷A3
11.3信用决策
11.3.1融资机构的选择A1
11.3.2还本计息方式与还款频率的选择A3
11.3.3利率决策：固定与浮动利率、期初费用、计息期间A3
11.3.4转贷决策与贷款组合方案比较A3
11.3.5通货膨胀对信用决策的影响A2
11.4信用卡的使用
11.4.1银行卡的种类A2
11.4.2信用卡宽限期及循环利息计算A3
11.4.3合理的信用卡循环信用额度A3
11.4.4减轻信用卡债务的方式A2
12综合理财规划
12.1综合理财规划流程
12.1.1第一步：建立和界定与客户的关系A2
12.1.2第二步：收集客户信息、了解客户的目标和期望A2
12.1.3第三步：分析和评估客户当前的财务状况A2
12.1.4第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案A3
12.1.5第五步：执行个人理财规划方案A2
12.1.6第六步：监控个人理财规划方案执行A3
12.2用EXCEL表计算各类财务函数A3
12.3理财规划流程中EXCEL表的综合应用A2
13特殊生涯事件理财规划
13.1家庭结构的转变
13.1.1结婚案例规划重点A3
13.1.2夫妻财产制度A3
13.1.3离婚财产分割与子女抚养金A3
13.1.4同居、不婚、丧偶、单亲家庭与临终关怀A2
13.2事业发展的变化：失业与创业A2
13.3居住环境的变迁：迁居计划与移民计划A2
13.4保险赔付与偶然所得A2
13.5特殊理财规划案例分析A3
14理财规划综合案例分析
14.1多目标理财规划
14.1.1目标基准点法A3
14.1.2目标并进法A3
14.1.3目标顺序法A3
14.1.4目标现值法与一生资产负债表A3
14.1.5理财目标未能如期实现时的调整方案A3
14.2个人保险规划实务
14.2.1寿险需求规划原理A3
14.2.2用生命价值法计算保险需求A3
14.2.3用遗属需要法计算保险需求A3
14.2.4保险需求计算方法的选择原则A2
14.2.5保险规划的程序与前提假设A2
14.3个人投资规划实务
14.3.1理财目标的时间弹性与投资工具波动弹性搭配A3
14.3.2理财目标、理财资源与期望报酬率A3
14.3.3资金配置的考虑程序A3
14.3.4一个目标一个投资工具的配置方式A3
14.4理财规划案例分析
14.4.1静态分析案例A3
14.4.2动态分析案例A3
投资规划
1投资环境
1.1投资和投资规划概述
1.1.1投资的含义与投资的适宜性A2
1.1.2投资规划的过程A2
1.1.3生命周期与投资目标A2
1.1.4经济环境与投资规划A2
1.2投资工具概览
1.2.1现金及其等价物A2
1.2.2固定收益投资工具A2
1.2.3股权投资工具A2
1.2.4基金A2
