理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划（Financial Planning）是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师报名流程图
一、报名
各省、市理财规划师的考试报名工作一年有两次，一般上半年报名时间为2月份至4月份，下半年报名时间为8月至10月，具体时间请参看各地报名通知。
点击查看详情：2015年理财规划师考试报考条件
点击查看详情：2015年各地理财规划师报名时间汇总
二、考试
2015年理财规划师考试是全国统一考试：
2015年上半年理财规划师考试时间：5月17、18日。
2015年下半年理财规划师考试时间：11月22、23日。
理财规划师（二级）考试科目：《理财规划师基础知识》与《理财规划师专业能力》。助理理财规划师（三级）考试科目：《理财规划师基础知识》与《助理理财规划师专业能力》。
三、成绩查询
各地理财规划师考试成绩查询时间各地不同查询方式一般有两种：1．参加鉴定的学校或培训中心查询；2．各地职业技能鉴定指导中心网站查询。
四、合格认证
理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。
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